织密异常转账监测网

贵州道真：促推银行堵塞管理漏洞提升电诈防控能力

本报讯（记者林建安 通讯员杨卓然 李娜）“我们将着力强化异常账户和可疑交易监测，守护好群众的‘钱袋子’……”近日，贵州省道真仡佬族苗族自治县某银行在回复该县检察院检察建议的函中写道。

2023年12月，诈骗分子祖某通过社交平台向道真县的杨某推荐某投资理财产品。受祖某蛊惑，杨某于当月7日前往该银行某支行，通过柜面业务向祖某提供的银行账号分两次转账9万元和1万元。第二天，杨某来到该银行另一家支行，向祖某提供的银行账号转账20万元。杨某意识到被骗后，向道真县公安局报案。

案件移送到道真县检察院审查起诉后，承办检察官对类案进行了梳理，发现此前法院判决生效的王某帮助信息网络犯罪活动罪案也存在此类情况。

2023年3月，被害人邓某在该银行某支行通过柜面业务向诈骗分子王某提供的银行账号跨省转账5万元，后又通过该银行手机银行先后四次向诈骗分子共转账9.89万元。

道真县检察院认为，该银行在防范银行账户被用于电信网络诈骗活动上，存在对银行账户及支付结算监测力度不强、未对异常账户和可疑交易及时进行监测止付等问题。今年8月，道真县检察院向该银行发出检察建议，建议加强对客户和职工的宣传教育，着力强化异常账户和可疑交易监测等，切实守护人民群众的财产安全。

收到检察建议后，该银行迅速落实，以集中宣传月活动为契机，多形式、多渠道开展宣传教育，同时强化账户精细化管理、严格开户管理，通过严格审查可疑流水、持续开展存量账户治理和高风险账户尽职调查，加强账户源头防范，切实保障人民群众资金安全。